365bet开户-首页

共同打造全新公益模式,所以首先你一定要进行365bet在线开户官网注册,365bet官网开户网址是建立在广大玩家信任的基础上,所以说压实向感受娱乐首先应该进下载时必不可少的。

客户交易结算资金管理办法,交通银行客户交易

2019-09-06 08:02 来源:未知

发文单位:证券监督管理委员会

发文单位:中国证券监督管理委员会

发文单位:交通银行办公室

文  号:证监发[2001]121号

文  号:中国证券监督管理委员会令第3号

文  号:交银办[2001]155号

发布日期:2001-10-8

发布日期:2001-5-16

发布日期:2002-1-1

执行日期:2001-10-8

执行日期:2002-1-1

执行日期:2002-1-1

各证券监管办公室、办事处、特派员办事处,中国登记结算公司,上海、深圳证券交易所,各证券公司,各商业银行:

生效日期:1900-1-1

各分、支行:

  为切实执行《客户交易结算资金管理办法》(以下简称《管理办法》),现就有关问题通知如下,请遵照执行:

  第一章 总 则

  为贯彻落实中国证券监督管理委员会《客户交易结算资金管理办法》,进一步规范我行客户交易结算资金管理,现将《交通银行客户交易结算资金管理暂行办法》印发给你们,请认真遵照执行。

  一、商业银行客户交易结算资金存管业务资格

  第一条 为规范证券交易结算资金的管理,保护投资者利益,根据《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》),制定本办法。

交通银行客户交易结算资金管理暂行办法

  (一)客户交易结算资金存管银行类别

  第二条 客户交易结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存管业务资格的商业银行,单独立户管理。严禁挪用客户交易结算资金。

  第一章 总则

  《管理办法》中的“存管银行”按业务对象进一步分为证券公司营业部存管银行、证券公司法人存管银行、结算银行和证券公司主办存管银行。

  第三条 从事证券交易结算资金存管业务的商业银行、证券登记结算公司(以下简称结算公司)依照本办法对客户交易结算资金、清算备付金的定向划转实行监督。

  第一条 为规范证券交易结算资金的管理,保护投资者利益,根据中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)《客户交易结算资金管理办法》,制定本办法。

  证券公司营业部存管银行是指证券公司的营业分支机构存放其客户交易结算资金的存管银行。

  第四条 中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)依照本办法对证券公司、结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理。

  第二条 客户交易结算资金存入我行,必须单独立户管理。严禁挪用客户交易结算资金。

  证券公司法人存管银行是指证券公司法人可以在其存放客户交易结算资金的存管银行。

  第二章 账户管理

  第三条 我行依照本办法对客户交易结算资金、清算备付金的定向划转实行监督。

  结算银行是指结算公司通过其办理证券交易资金结算划拨业务的存管银行。

  第五条 证券公司及其证券营业部必须将客户交易结算资金全额存放于客户交易结算资金专用存款账户和清算备付金账户。

  第四条 我行的证券交易结算资金存管业务接受证监会的监督管理。

  证券公司主办存管银行是指证券公司在其开立自有资金专用存款账户的存管银行。

  结算公司必须将证券公司存入的清算备付金全额存入清算备付金专用存款账户。

  第二章 账户管理

  (二)各类存管银行的条件:

  第六条 证券公司根据业务需要可在多家存管银行存放客户交易结算资金,但必须确定一家存管银行为主办存管银行。

  第五条 我行为证券公司及其证券营业部开立客户交易结算资金专用存款账户和清算备付金账户用于存放客户交易结算资金。

  1、证券公司营业部存管银行应符合《管理办法》第二十五条有关条款的要求。

  第七条 证券公司应当在存管银行开立客户交易结算资金专用存款账户,在主办存管银行开立自有资金专用存款账户。

  我行为结算公司开立清算备付金专用存款账户用于存放证券公司存入结算公司的清算备付金。

  2、商业银行向证监会申请证券公司法人存管银行业务资格时,除符合《管理办法》第二十五条有关条款的要求,还应达到下列条件:

  证券公司下属证券营业部应当在证券公司所确定的存管银行设在当地的分支机构开立客户交易结算资金专用存款账户。

  第六条 我行为确定我行为主办存管银行的证券公司开立自有资金专用存款账户。

  (1)净资产在10亿元人民币以上,总资产在150亿元人民币以上,分支机构个数在50以上;

  结算公司应当在结算银行开立清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户。

  我行分支机构为确定我行为存管银行的证券公司下属证券营业部在当地开立客户交易结算资金专用存款账户。

  (2)具有全国范围内实时汇划系统,或与具有全国范围内实时汇划系统的商业银行签定了代理资金汇划协议,能保证证券公司法人和其分支机构之间的资金划转达到《管理办法》第二十五条第二款的要求。

  第八条 证券公司在同一家存管银行只能开立一个客户交易结算资金专用存款账户,在主办存管银行只能开立一个自有资金专用存款账户。

  我行为结算公司分别开立清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户。

  证券公司法人存管银行当然获得营业部存管银行的业务资格。

  一个证券营业部只能在同一家存管银行设在当地的分支机构开立一个客户交易结算资金专用存款账户。

  第七条 一家证券公司在我行只能开立一个客户交易结算资金专用存款账户,确定我行为主办存管银行的一家证券公司只能在我行开立一个自有资金专用存款账户。

  3、商业银行向证监会申请结算银行业务资格时,除符合《管理办法》第二十五条有关条款的要求,还应达到下列条件:

  结算公司在同一家结算银行只能开立一个清算备付金专用存款账户和一个自有资金专用存款账户,一个验资专户。

  一个证券营业部只能在我行设在当地的分支机构开立一个客户交易结算资金专用存款账户。

  (1)净资产在30亿元人民币以上,总资产在600亿元人民币以上,分支机构个数在100以上;

  第九条 证券公司及其证券营业部开立的客户交易结算资金专用存款账户,证券公司开立的自有资金专用存款账户,结算公司开立的清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户,应在开立后三个工作日内向证监会报备,在获得账户备案回执之前,不得使用。

  一家结算公司在我行只能开立一个清算备付金专用存款账户、一个自有资金专用存款账户和一个验资专户。

  (2)具有全国范围内实时汇划系统,或与具有全国范围内实时汇划系统的商业银行签定了代理资金汇划协议,能保证证券公司法人和其分支机构之间的资金划转达到《管理办法》第二十五条第二款的要求。

  第十条 证券公司获得证监会的账户备案回执后,应当通知其存管银行及结算公司。

  第八条 证券公司及其证券营业部开立的客户交易结算资金专用存款账户,证券公司开立的自有资金专用存款账户,结算公司开立的清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户,应在开立后三个工作日内向证监会报备,在获得证监会的账户备案回执并通知我行之前,不得使用。

  (3)在北京、上海、深圳三个城市中均各有一家可以办理资金结算业务的分支机构;

  结算公司在获得证监会账户备案回执后,应当通知结算银行及证券公司。

  第九条 证券公司不再使用的客户交易结算资金专用存款账户,应当在向证监会报备后注销,并同时通知我行。

  (4)能达到结算业务需要的其它条件。

  第十一条 证券公司不再使用的客户交易结算资金专用存款账户,应当在向证监会报备后注销,并同时通知有关存管银行、结算公司。

  结算公司不再使用的清算备付金专用存款账户、验资专户,应当在向证监会报备后注销,并通知我行。

  结算银行当然获得法人存管银行的业务资格。

  结算公司不再使用的清算备付金专用存款账户、验资专户,应当在向证监会报备后注销,并同时通知有关证券公司、存管银行。

  证券公司、结算公司不再使用的自有资金专用存款账户,应当在向证监会报备后注销。其中证券公司注销自有资金专用存款账户的,应通知结算公司;结算公司注销自有资金专用存款账户的,应通知结算银行。

  4、取得结算银行资格的商业银行,可以向证监会申报证券公司主办存管银行资格。

  证券公司、结算公司不再使用的自有资金专用存款账户,应当在向证监会报备后注销。其中证券公司注销自有资金专用存款账户的,应通知结算公司;结算公司注销自有资金专用存款账户的,应通知结算银行。

  第十条 证券公司、证券营业部出现迁址、终止营业等情形,应当及时注销不再使用的客户交易结算资金专用存款账户、自有资金专用存款账户。

  (三)存管银行业务资格的申报和审批程序

  第十二条 证券公司、证券营业部出现迁址、终止营业等情形,应当及时注销不再使用的客户交易结算资金专用存款账户、自有资金专用存款账户。

  第十一条 客户交易结算资金专用存款账户、清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户发生变更的,视同注销旧户,开设新户。

  1、商业银行按照《管理办法》及本通知向证监会申请证券交易结算资金存管业务资格,应报送以下文件:

  第十三条 客户交易结算资金专用存款账户、清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户发生变更的,视同注销旧户,开设新户。

  第三章 资金划拨与监督

  (1)商业银行客户交易结算资金存管业务资格申请表(申请表附后)。

  第三章 资金划拨与监督

  第十二条 我行在确认证券公司申请划款的账户已经在证监会备案,自有资金专用存款账户的使用符合本办法要求后,方可将资金划入该账户。

  (2)支持本业务的资金汇划系统和专户数据报备系统的基本情况,主要包括系统运行状况、时效性、集中度和安全性程度。

  第十四条 综合类证券公司必须将客户交易结算资金和其证券自营资金分开办理,其业务人员、财务账户均应分开,不得混合操作。

  我行在确认结算公司申请划款的账户已经在证监会备案、自有资金专用存款账户的使用符合本法规定后,方可将资金划入该账户。

  (3)与具有全国范围内实时汇划系统的商业银行签定的代理资金汇划协议(在申请银行无全国范围内资金实时汇划系统的情况下)。

  第十五条 存管银行、结算公司在确认证券公司申请划款的账户已经在证监会备案,自有资金专用存款账户的使用符合本办法要求后,方可将资金划入该账户。

  第十三条 客户交易结算资金只能在客户交易结算资金专用存款账户和清算备付金账户之间划转,但客户提款、证券公司将收取客户的费用转入自有资金专用存款账户等业务除外。

  (4)证券交易结算资金存管业务管理办法和操作规程。

  结算银行在确认结算公司申请划款的账户已经在证监会备案、自有资金专用存款账户的使用符合本法规定后,方可将资金划入该账户。

  第十四条 综合类证券公司向客户收取佣金等费用、以自有资金补充清算备付金,应当集中通过清算备付金账户和自有资金专用存款账户划拨。

  (5)有关业务部门的设置和人员情况。

  第十六条 客户交易结算资金只能在客户交易结算资金专用存款账户和清算备付金账户之间划转,但客户提款、证券公司将收取客户的费用转入自有资金专用存款账户等业务除外。

  经纪类证券公司向客户收取佣金等费用,应当从一个固定的客户交易结算资金专用存款账户集中向证券公司自有资金账户划拨。

  (6)上一年度经审计年报。

  第十七条 综合类证券公司向客户收取佣金等费用、以自有资金补充清算备付金,应当集中通过清算备付金账户和自有资金专用存款账户划拨。

  结算公司向证券公司收取手续费等费用,应当从清算备付金专用存款账户向结算公司自有资金专用存款账户划拨。

  (7)证监会要求的其它文件。

  经纪类证券公司向客户收取佣金等费用,应当从一个固定的客户交易结算资金专用存款账户集中向证券公司自有资金账户划拨。

  第十五条 通过证券交易所发行有价证券时,验资专户里的申购资金必须通过清算备付金账户进行划拨。

  2、证监会收到商业银行申请文件后,对文件内容进行审核,并对专户数据报备系统进行验收。

  结算公司向证券公司收取手续费等费用,应当从清算备付金专用存款账户向结算公司自有资金专用存款账户划拨。

  确定我行为主办存管银行的证券公司承销非上市证券从客户处所筹集的资金,应当通过证券公司在我行的客户交易结算资金专用存款账户划拨给发行人。

  证监会对商业银行的申请文件进行审核的工作时间原则上不超过20个工作日。作出批复后向社会公布获得各类存管业务资格的存管银行名单。

  第十八条 通过证券交易所发行有价证券时,验资专户里的申购资金必须通过清算备付金账户进行划拨。

  第十六条 我行应当按证监会规定的格式和时间报送证券交易结算资金的有关资料。

  存管银行向中国人民银行备案后,即可开办相应的证券交易结算资金存管业务。

  证券公司承销非上市证券从客户处所筹集的资金,应当通过证券公司在主办存管银行的客户交易结算资金专用存款账户划拨给发行人。

  我行应当按月向证监会报告所辖客户交易结算资金专用存款账户余额。

  3、存管银行因违反《管理办法》以及本通知的有关规定,或经中国人民银行认定不再具有足够的抗风险能力和良好的经营业绩,或不再符合营业部存管银行、法人存管银行、结算银行、主办存管银行的相应条件的,证监会可依法取消其相应的业务资格,并向社会公布;前述银行在被调查期间,不得再增加新的存管及结算业务。

  第十九条 证券公司自营证券账户应当向证监会和结算公司备案,结算公司应当根据证券公司备案的自营证券账户、经纪证券账户的净交收额及资金存取变动情况,定期计算每个交易日清算备付金账户中每家证券公司自营资金、经纪资金的余额,并保留有关记录。

  我行应当按月向证监会报告所辖清算备付金专用存款账户、验资专户余额。

  二、专用存款账户的报备与管理

  结算公司如果发现证券公司有大量挪用客户交易结算资金情况,要及时向证监会报告。

  在证监会根据监管需要,调整上述报告周期后,我行应当按证监会要求的报告周期报告。

  (一)证券公司法人应通过证券公司法人存管银行的营业分支机构,向证监会提出客户交易结算资金专用存款账户的报备申请;同时,通过证券公司主办存管银行的营业分支机构,向证监会提出自有资金专用存款账户的报备申请。

  第二十条 证券公司应当按月向证监会报告客户交易结算资金账面余额。同时,抄送结算公司。

  第十七条 我行根据证监会要求或遇到客户交易结算资金专用存款账户、清算备付金专用存款账户、验资专户出现重大异常情况时,应当及时向证监会报告。

  证券公司报备的客户交易结算资金专用存款账户和自有资金专用存款账户可以是现有银行账户,也可以是新开立的银行账户。

  结算公司应当按月向证监会报告各证券公司清算备付金中的经纪资金、自营资金及所收到证券公司清算备付金以及验资专户申购资金的账面余额。

  第十八条 客户交易结算资金只能用于客户的证券交易结算和客户提款。

  (二)证券公司营业分支机构开立客户交易结算资金专用存款账户,应在经证券公司法人同意后,通过存管银行的营业分支机构,向证监会提出客户交易结算资金专用存款账户的报备申请。

  存管银行应当按月向证监会报告所辖客户交易结算资金专用存款账户余额。

  证券公司和结算公司不得以客户交易结算资金、清算备付金为他人提供担保。

  (三)存管银行总行汇总其分支机构受理的证券公司及其营业分支机构专用存款账户报备申请后,应及时向证监会报备,并将报备结果通知证券公司。在证监会未接受备案前,该账户不得启用。

  结算银行应当按月向证监会报告所辖清算备付金专用存款账户、验资专户余额。

  第十九条 我行工作人员应当对证券交易结算资金的情况保密。

  通过存管银行向证监会报备后,证券公司无需按《管理办法》第九条的规定再向证监会报备。

  证监会根据监管需要,可以调整上述报告周期。

  我行有权拒绝任何单位或个人的查询,但法律、法规另有规定以及证监会、开户证券公司和结算公司根据预定的程序所作的查询除外。

  (四)证券公司应在存管银行资格认定后一个月内将客户交易结算资金转入已报备的客户交易结算资金专用存款账户。转账完毕后,原有的非报备银行账户,不得再用于存放客户交易结算资金,但可用于存放公司的其它资金。

  第二十一条 证券公司、结算公司、存管银行、结算银行根据证监会要求或遇到客户交易结算资金专用存款账户、清算备付金专用存款账户、验资专户出现重大异常情况时,应当及时向证监会报告。

  第四章 协议与服务

  (五)证券公司变更或撤消报备专用账户,应向原开户的存管银行营业分支机构提出申请,存管银行应及时向证监会报备。

  第二十二条 证券公司应当对客户交易结算资金集中统一管理。

  第二十条 开展证券交易结算资金存管业务,我行应当与证券公司、结算公司签订有关资金存管及代理结算业务的合同,明确双方的权利和义务,并报证监会备案。

  通过存管银行向证监会报备后,证券公司无需按《管理办法》第十一条第一款、第三款规定再向证监会报备。

  证券公司下属证券营业部收到的客户交易结算资金,除留足日常备付的部分外,应当交由证券公司管理。

  第二十一条 各分支行必须指定业务部门和工作人员办理证券交易结算资金存管业务。我行应当为证券交易结算资金清算提供快捷、安全、准确的结算服务,保证本行系统内证券交易结算资金汇划在两小时内到账。

  (六)证券公司开立的客户交易结算资金专用存款账户、自有资金专用存款账户,如果作为法人结算指定收款账户,应依照结算公司的业务规定办理相关手续。

  第二十三条 客户交易结算资金只能用于客户的证券交易结算和客户提款。

  第五章 罚则

  证券公司应将在证监会报备的自有资金专用存款账户作为预留在结算公司的自有资金指定收款账户。

  证券公司和结算公司不得以客户交易结算资金、清算备付金为他人提供担保。

  第二十二条 我行分支机构有下列行为之一的,责令限期改正,给予通报批评。我行工作人员有下列行为之一的,按《交通银行工作人员违反金融规章制度行为处理办法》予以处理。

  (七)结算公司在结算银行开立、变更或注销自有资金专用存款账户、清算备付金专用存款账户和验资专户,应通过结算银行向证监会报备。在证监会未接受备案前,该账户不得启用或擅自注销。

  第二十四条 存管银行、结算银行、结算公司及其工作人员应当对证券交易结算资金的情况保密。

  (一)违反本办法,未能对客户交易结算资金划拨进行有效监督;

  通过结算银行向证监会报备后,结算公司无需按《管理办法》第十条第二款以及第十一条第二款、第三款规定再向证监会报备。

  存管银行、结算银行和结算公司有权拒绝任何单位或个人的查询,但法律、法规另有规定以及证监会、开户证券公司和结算公司根据预定的程序所作的查询除外。

  (二)未按照本办法规定,向证监会报送客户交易结算资金专用存款账户、清算备付金专用存款账户和验资专户的有关资料;

  (八)证券公司、结算公司因业务需要在商业银行开立的非专用自有资金账户不需要报备。

  第四章 从事客户交易结算资金存管业务的商业银行

  (三)其他违反证监会《客户交易结算资金管理办法》的行为。

  (九)证券公司的自有资金与客户交易结算资金之间的往来结算事项,只能通过证券公司在结算公司开立的清算备付金账户进行中转和处理。

  第二十五条 从事客户交易结算资金存管业务的商业银行应当符合下列条件:

  对有前款规定行为的有关责任人员,给予通报批评、公开批评,单处或者并处警告、三万元以下罚款。

  严禁证券公司在公司自有资金账户和客户交易结算资金专用存款账户之间直接划转资金。

  (一) 经中国人民银行认定具有足够的抗风险能力和良好的经营业绩的商业银行;

  第六章 附则

  (十)证券公司营业分支机构开立的客户交易结算资金专用存款账户可用于客户的转账和提现;证券公司法人开立的客户交易结算资金专用存款账户可用于客户的转账,但不可用于客户的提现。其转账和提现办法应遵守中国人民银行的有关规定。

  (二) 具有及时、安全、高效的资金汇划系统,能够保证本行系统内证券交易结算资金汇划在两小时内到账;

  第二十三条 释义:

  证券公司的营业分支机构按客户要求向银行发出客户交易结算资金转账指令,应向银行提供该划款确为按客户要求办理的文件。

  (三) 有健全的证券交易结算资金存管业务操作办法和规程,有相应的业务部门和人员;

  (一)证券交易结算资金,是客户交易结算资金、证券公司自营资金、其他用于证券交易资金的统称。

  (十一)证券公司根据《管理办法》第六条和第八条规定确定主办存管银行并开立自有资金专用存款账户,并只能通过该账户完成与清算备付金账户之间的自有资金划拨事项。

  (四) 能够按证监会规定的格式和时间报送证券交易结算资金账户的有关资料;

  (二)客户交易结算资金,包括客户为保证足额交收而存入的资金,出售有价证券所得到的所有款项(减去经纪佣金和其他正当费用),持有证券所获得的股息、现金股利、债券利息,上述资金获得的利息,以及证监会认定的其他资金。

  (十二)证券公司可按照《管理办法》第六条规定的原则,选择多家证券公司法人存管银行用于存放证券公司法人的客户交易结算资金。

  (五) 符合证监会认定的其他条件。

  (三)客户交易结算资金专用存款账户,指证券公司及其证券营业部在存管银行开立的,用于存放客户交易结算资金及办理结算划款的专用账户。

  (十三)证券公司可依据结算公司的业务规定,选择结算银行完成与证券交易资金结算有关的资金划拨业务。

  第二十六条 符合前款规定的商业银行,可以向证监会申请从事客户交易结算资金存管业务资格,经证监会核准后,领取《从事证券交易结算资金存管业务资格证书》,并报中国人民银行备案。

  (四)清算备付金专用存款账户,指结算公司在结算银行开立的,用于存放证券公司清算备付金的账户。

  (十四)证券公司变更其主办存管银行,应提前一个月向证监会提出书面报告,说明变更原因。证监会表示无异议后,由其新选择的主办存管银行向证监会提出自有资金专用存款账户报备申请。经证监会确认后,原主办存管银行应配合证券公司将其自有资金转入新报备的自有资金专用存款账户。

  第二十七条 从事客户交易结算资金存管业务的商业银行,按业务对象分为存管银行和结算银行。

  (五)证券公司的自有资金专用存款账户,指证券公司开立的,按照本办法规定划拨其自有资金或者接受从客户交易结算资金专用存款账户所收取款项的账户。

  (十五)存管银行和结算银行应于每月5日前(逢节假日顺延)向证监会报告专用存款账户的上月末资金余额,证券公司应在每月5日前(逢节假日顺延)报送上月末的代买卖证券款、受托资金、受托资产余额。

  第二十八条 证券公司与其确定的存管银行、主办存管银行,结算公司与其确定的结算银行应当签定有关资金存管及代理结算业务的合同,明确双方的权利和义务,并报证监会备案。

  (六)结算公司的自有资金专用存款账户,指结算公司开立的,按照本办法规定划拨其自有资金或者接受从清算备付金专用存款账户所收取款项的账户。

  (十六)结算公司应将证券交易结算资金分别按证券公司自有资金和客户资金进行统计。

  第二十九条 存管银行、结算银行应当为证券交易结算资金清算提供快捷、安全、准确的结算服务。

  (七)验资专户,指结算公司设立的用于新股发行时申购资金验资的专用存款账户。

  (十七)结算公司应统计每日各证券公司清算备付金中的证券公司自有资金和客户资金的账面余额、各证券公司清算备付金账面余额和结算公司验资专户账面余额,并在每月5日前(逢节假日顺延)向证监会报送上月末资金余额统计结果。

  第五章 罚 则

  第二十四条 证券公司开展资产管理业务接受客户存入的委托资金,在本办法中视同客户交易结算资金进行管理。

  (十八)证监会可根据监管需要随时要求存管银行、结算银行、结算公司和证券公司报送上述有关数据。

  第三十条 证券公司、证券营业部有下列行为之一的,责令限期改正,给予通报批评、公开批评,单处或者并处警告、三万元以下罚款:

  第二十五条 信托投资公司证券业务客户交易结算资金的管理参照本办法执行。

  (十九)证券公司办理证券经纪业务如果与银行合作,委托银行办理客户资金的冻结或转账,可以在存管银行开立过渡性账户,用于存放客户当日买卖证券的资金。该账户的资金限于在证券公司内部账户之间划拨或与结算公司直接划拨,不得用于客户提现,不必向证监会报备,但清算资金在资金交收日应清零。

  (一)未按本办法制定客户交易结算资金操作办法和规程;

  第二十六条 本办法由交通银行总行解释。

  三、结算公司、证券公司和结算银行的业务约定

  (二)违规开立客户交易结算资金专用存款账户、自有资金专用存款账户;

  第二十七条 本办法自2002年1月1日起施行。

  (一)证券公司按本通知规定向结算公司划入清算备付金时,必须注明该笔资金性质,未注明的视为客户资金。若划入的是自营资金,汇款账户必须是其自有资金专用存款账户,结算银行必须将该信息报送结算公司用于统计。证券公司划出清算备付金时,结算公司根据证券公司在结算公司预留的银行收款账号性质进行统计。

  (三)未在规定时间内向证监会报备存管银行、客户交易结算资金专用存款账户、自有资金专用存款账户;

  (二)结算公司对于可统计到证券账户的清算资金,按照备案证券账户性质分别计入证券公司的自有资金和客户资金。

  (四)未及时注销不再使用的客户交易结算资金专用存款账户、自有资金专用存款账户;

  (三)结算公司依照备案证券账户性质分别统计证券公司自有资金和客户资金的业务包括:买卖差、经手费、证券监管费用、过户费、印花税、权证认购、派息、国债发行、新股发行、可转债回售赎回等。

  (五)未按期向证监会报告客户交易结算资金账面余额;

  (四)结算公司将以下资金往来全部作为证券公司自有资金统计:风险基金、开户费、席位年费、通讯费、证券监管费用、登记费、权证认购手续费、印花税返款(证券公司退税)、数据服务费、转托管费、买空罚款(交收透支罚款)、卖空冻结、卖空冻结利息、卖空罚款等。

  (六)其他违反本办法的行为。

  (五)结算公司对于实物债券、国债回购业务的清算资金,按照成交记录中证券账户的性质分别计入证券公司的自有资金和客户资金,未列示证券账户的,计入客户资金。

  对有前款规定行为的有关责任人员,给予通报批评、公开批评,单处或者并处警告、三万元以下罚款。

  (六)证券公司向客户收取佣金、受托投资管理收入等费用,或归还所挪用的客户交易结算资金、计付利息可以随时进行账务处理,但应于每月5日(逢节假日顺延)向结算公司报送上月此类业务的数额,结算公司按此数额调整证券公司清算备付金中的自有资金和客户资金。

  第三十一条 证券公司、证券营业部有下列行为之一的,责令限期改正,给予通报批评、公开批评,单处或者并处警告、三万元以下罚款,情节严重的,按照《证券法》第一百九十三条处罚:

  证券公司应保证在前款规定的资金性质变更后,其清算备付金账户中的客户资金余额大于零。

  (一)以伪造、变造证监会账户备案回执等欺骗手段,取得存管银行或者结算公司资金划拨许可;

  (七)《管理办法》实施当日,结算公司将证券公司清算备付金中的自有资金视为零,并以此作为自有资金统计的期初余额。

  (二)违反本办法,在客户交易结算资金专用存款账户、清算备付金账户之外存放客户交易结算资金;

  四、证券公司挪用客户交易结算资金的判断公式

  (三)以客户交易结算资金为他人提供担保;

365bet在线开户官网,  (一)证券公司挪用客户交易结算资金的判断公式是:

  (四)其他违反本办法的行为。

  挪用金额=(代买卖证券款+受托资金)-(客户资金银行存款+客户清算备付金存款+交易保证金 受托资产)

  对有前款规定行为的有关责任人员,给予通报批评、公开批评,单处或者并处警告、三万元以下罚款,情节严重的,按照《证券法》第一百九十三条处罚。

  公式中所指客户包括经纪业务客户和受托投资管理客户。

  第三十二条 结算公司有下列行为之一的,责令限期改正,给予通报批评、公开批评,单处或者并处警告、三万元以下罚款:

  当公式计算值≤0时,表明证券公司未挪用客户交易结算资金。

  (一)违反本办法,未能对客户交易结算资金划拨进行有效监督;

  当公式计算值>0时,表明证券公司已挪用客户交易结算资金,其挪用金额为公式的计算值。

  (二)违规开立清算备付金专用存款账户或者自有资金专用存款账户;

  (二)证券公司所属分支机构挪用客户交易结算资金的判断公式是:

  (三)未在规定时间内向证监会报备结算银行、清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户;

  挪用金额=(分支机构代买卖证券款 受托资金 公司其他部门存入的客户资金)-(客户资金银行存款 受托资产 上存公司总部的客户资金)

  (四)未及时注销不再使用的清算专户、自有资金专用存款账户;

  公式中所指客户包括经纪业务客户和受托投资管理客户。

  (五)未按期向证监会报告有关清算备付金账户及验资专户的账面余额;

  当公司计算值≤0时,表明证券公司所属分支机构未挪用客户交易结算资金。

  (六)其他违反本办法的行为。

  当公式计算值>0时,表明证券公司所属分支机构已挪用客户交易结算资金,其挪用金额为公式的计算值。

  对有前款规定行为的有关责任人员,给予通报批评、公开批评,单处或者并处警告、三万元以下罚款。

  五、其它事宜

  第三十三条 结算公司有下列行为之一的,责令限期改正,给予通报批评、公开批评,单处或者并处警告、三万元以下罚款,情节严重的,按照《证券法》第一百九十三条处罚:

  (一)证券公司应在《管理办法》实施前一个月向证监会和结算公司备案用于自营业务的证券账户。

  (一)违反本办法,在清算备付金专用存款账户外存放清算备付金;

  (二)证券公司新增、注销或变更用于自营业务的证券账户,应及时向证监会和结算公司备案。

  (二)以清算备付金为他人提供担保;

  (三)存管银行应在每年1月末前向证监会报送其上一年度的存管业务报告,在6月末前报送其上一年度经审计的年度报告。

  (三)违反本办法第十八条第一款的规定;

  (四)证券公司及其分支机构在存管银行存入客户交易结算资金前,可向该存管银行的当地人民银行监管行提出了解其抗风险能力和经营业绩的请求。

  (四)其他违反本办法的行为。

  (五)证监会将逐步加大对客户交易结算资金账户的监管力度,适时推出更为严格的监管措施。

  对有前款规定行为的有关责任人员,给予通报批评、公开批评,单处或者并处警告、三万元以下罚款,情节严重的,按照《证券法》第一百九十三条处罚。

  附件:1、商业银行客户交易结算资金存管业务资格申请表

  第三十四条 存管银行或其分支机构、结算银行有下列行为之一的,责令限期改正,给予通报批评、公开批评,单处或者并处警告、三万元以下罚款,情节严重的,取消从事证券交易结算资金存管业务资格。

  2、客户交易结算资金监控系统数据接口规范(均略)

  (一)违反本办法,未能对客户交易结算资金划拨进行有效监督;

  二○○一年十月八日

  (二)未按照本办法规定,向证监会报送客户交易结算资金专用存款账户、清算备付金专用存款账户和验资专户的有关资料;

  (三)其他违反本办法的行为。

  对有前款规定行为的有关责任人员,给予通报批评、公开批评,单处或者并处警告、三万元以下罚款。

  第三十五条 证券公司、结算公司、存管银行、结算银行违反本办法第二十一条规定,不向证监会及时报告的,予以通报批评、公开批评,单处或者并处警告、三万元以下罚款。

  第三十六条 存管银行、结算公司工作人员泄露证券交易结算资金秘密的,按有关法律、法规、规章进行处罚。

  第六章 附 则

  第三十七条 释义:

  (一)证券交易结算资金,是客户交易结算资金、证券公司自营资金、其他用于证券交易资金的统称。

  (二)客户交易结算资金,包括客户为保证足额交收而存入的资金,出售有价证券所得到的所有款项(减去经纪佣金和其他正当费用),持有证券所获得的股息、现金股利、债券利息,上述资金获得的利息,以及证监会认定的其他资金。

  (三)从事客户交易结算资金存管业务的商业银行,指符合本办法规定并经证监会批准,办理证券交易结算资金存取、划转并履行监督职能的商业银行。

  (四)存管银行,指证券公司在具有证券交易结算资金存管业务资格的商业银行中确定的,存放其客户交易结算资金的商业银行。

  (五)主办存管银行,指证券公司在存管银行范围内确定的,通过其办理证券交易法人结算业务的商业银行。

  (六)结算银行,指结算公司在具有证券交易结算资金存管业务资格的商业银行中确定的,办理证券交易结算资金结算业务的商业银行。

  (七)客户交易结算资金专用存款账户,指证券公司及其证券营业部在存管银行开立的,用于存放客户交易结算资金及办理结算划款的专用账户。

  (八)清算备付金专用存款账户,指结算公司在结算银行开立的,用于存放证券公司清算备付金的账户。

  (九)证券公司的自有资金专用存款账户,指证券公司开立的,按照本办法规定划拨其自有资金或者接受从客户交易结算资金专用存款账户所收取款项的账户。

  (十)结算公司的自有资金专用存款账户,指结算公司开立的,按照本办法规定划拨其自有资金或者接受从清算备付金专用存款账户所收取款项的账户。

  (十一)验资专户,指结算公司设立的用于新股发行时申购资金验资的专用存款帐户。

  第三十八条 证券公司应当按照本办法制定客户交易结算资金操作办法和规程,报证监会备案。

  第三十九条 证券公司开展资产管理业务接受客户存入的委托资金,在本办法中视同客户交易结算资金进行管理。

  第四十条 信托投资公司证券业务客户交易结算资金的管理参照本办法执行。

  第四十一条 境内上市外资股客户交易结算资金管理办法,另行制定。

  第四十二条 本办法自2002年1月1日起施行。

TAG标签:
版权声明:本文由365bet开户发布于专题报道,转载请注明出处:客户交易结算资金管理办法,交通银行客户交易